Descubra as 5 Ferramentas Poderosas para Revolucionar seu Planejamento Financeiro

Diferentes soluções

Quando dei início à minha transição de carreira para planejadora financeira, o primeiro curso que concluí foi o da metodologia de planejamento financeiro, seguindo a certificação CFP.

Nesse curso, aprendi como auxiliar os clientes a definir seus objetivos, analisar sua situação financeira atual e elaborar um plano personalizado, abrangendo as seis áreas essenciais: Planejamento Financeiro e Ética, Gestão de Investimentos, Planejamento da Aposentadoria, Gestão de Riscos e Seguros, Planejamento Fiscal e Planejamento Sucessório.

A partir daí, comecei a aplicar o que havia aprendido e logo percebi que também estava utilizando todo o conhecimento acumulado até então, especialmente em gestão estratégica. No entanto, compreendi que para oferecer uma ajuda ainda mais eficaz, era necessário ir além da metodologia tradicional. Assim, busquei capacitação em coaching, PNL e estudos sobre a mente e psicologia econômica.

Após sete anos de dedicação nessa área, cheguei à conclusão de que o segredo para alcançar uma metodologia de trabalho excelente está em estar aberto a buscar soluções inovadoras, ao mesmo tempo em que se esforça para fazer o melhor com os recursos disponíveis. Essa abordagem não se limita apenas à carreira, mas se estende à vida, à família e a todos os aspectos do cotidiano.

Por isso, gostaria de compartilhar com você cinco ferramentas que incorporei de outras áreas para impulsionar os resultados do planejamento financeiro pessoal:

1.Missão, visão e valores: Esses elementos são fundamentais para definir a identidade e a direção de uma organização, proporcionando clareza e inspiração para alcançar objetivos e metas.

Como aplicar? Aplicado à vida pessoal, imagine-se como uma empresa, com diferentes talentos e oportunidades para agregar valor à sociedade. Qual seria a sua missão, visão e valores? Ao refletir sobre isso, você compreende que seu trabalho é apenas uma parte de quem você é, abrindo portas para explorar outros potenciais de renda, trazendo mais segurança e liberdade.

2. MVP: Significa “Minimum Viable Product" (Produto Mínimo Viável). Esta abordagem envolve a criação de uma versão simplificada de um produto contendo apenas os recursos essenciais para atender às necessidades dos primeiros usuários ou clientes.

Como aplicar? Na vida pessoal, você pode aplicar esse conceito ao testar uma nova carreira com os recursos disponíveis, identificando os indicadores-chave de desempenho (KPIs) relevantes. Se está pensando em mudar de carreira ou iniciar um negócio, essa estratégia é excelente para validar suas ideias de forma eficiente. 

3. Princípio de Pareto: Também conhecido como regra 80/20, este princípio observa que aproximadamente 80% dos resultados vêm de 20% das causas. Empresas utilizam essa regra para gerenciar estoques, analisar clientes e receitas, e priorizar tarefas.

Como aplicar? Na vida pessoal, você pode aplicar esse princípio para identificar os problemas que, quando resolvidos, gerarão 80% dos resultados desejados. Ao concentrar-se nesses 20% de atividades mais impactantes, você pode alcançar grandes progressos.

4. Scrum: Esta metodologia é um framework ágil usado no desenvolvimento de produtos e projetos, enfatizando a colaboração, adaptação contínua e entrega incremental de valor aos clientes.

Como aplicar? Você pode aplicar o Scrum à sua vida definindo seus objetivos de planejamento financeiro como "sprints", dividindo tarefas em a fazer, fazendo e feito. Além disso, reuniões curtas e frequentes ajudam a manter o foco e a acompanhar o progresso, tanto para você quanto para sua família.

5. Curtigrama: Esta ferramenta de autoconhecimento consiste em um diagrama que analisa nossas preferências e ações em quatro quadrantes: o que gostamos e fazemos, o que gostamos e não fazemos, o que não gostamos e fazemos e o que não gostamos e não fazemos.

Como aplicar? Ao aplicá-la à sua vida, você pode identificar áreas de melhoria e definir ações para eliminar ou substituir atividades que não contribuem para seu bem-estar e felicidade. Ao responder essas perguntas e agir com base nelas, você pode alcançar um equilíbrio mais satisfatório entre vida pessoal e profissional.

Ao adotar essas ferramentas em seu planejamento financeiro, você estará preparado para alcançar resultados extraordinários. Lembre-se: a chave está em buscar soluções diferentes enquanto faz o melhor com o que já tem.